目錄

一、如何進行外匯交易

二、如何選擇可靠的外匯交易平台

三、如何選擇合適的外匯交易帳戶

四、開設外匯帳戶要多少錢？

五、外匯交易分析法

六、制定外匯交易策略

七、實踐和練習

八、風險管理與心態建設

引言：

外匯也指外匯市場，這是一個全球性、分散性且主要的投資市場，涉及各種外匯幣種的交易活動。在外匯市場中，投資者可以透過關注貨幣匯率的價格走勢變化來投資，從而獲得收益。對於市場初學者來說，需要掌握更多的基本信息，這樣才面對行情挑戰過程中，才可以從容應對，而為了達成這一目標，J RFX也準備了針對外匯投資初學者群體的交易技巧分享，希望能夠在今後的外匯投資活動中發揮作用。

一、如何進行外匯交易

外匯交易是一種金融市場交易，涉及一國貨幣與另一國貨幣之間的交換。這個市場沒有具體地點，也沒有中央交易所，而是透過銀行、企業和個人間的電子網路進行交易。外匯交易主要透過貨幣對形式進行，例如歐元兌美元(EUR/USD)或美元/日圓(USD/JPY)。在貨幣對中，一種貨幣被買入，同時另一種貨幣被賣出。

外匯市場沒有實際的場所，外匯交易都是透過外匯交易平台進行。這個平台通常提供即時報價、圖表和技術分析工具，讓投資者做出更明智的投資決策。在開始交易之前，投資者需要先開通外匯交易帳戶。這個帳戶可以進入外匯市場並進行交易。一旦帳戶開通，投資者就可以開始進行外匯交易了。

但這個市場由接近4500個大型國際銀行和外匯交易商組成。希望從匯價變動中贏利的個人交易者只能透過外匯交易商，例如JRFX網站，來參與外匯市場。

二、如何選擇可靠的外匯交易平台

目前市場中的外匯保證金交易商（也稱經紀商）非常多，並且來自不同的國家和地區，從表面看這些交易商似乎大同小異，給初入匯市的投資者在選擇時造成很大的困難。對於初入匯市的投資者，在選擇外匯交易商時，應注意以下幾方面問題。

交易商的監管制度

在挑選外匯交易商時，請查看這家外匯交易商註冊於什麼管理機構，是否受政府部門監管。像是J RFX不僅受權威金融機構BVIFSC 監管，也持有紐西蘭金融監管牌照，同時也受杜拜多種商品交易中心（DMCC）監管，多重監管，提供了更安全放心的投資環境。

提供的貨幣對

所選的經紀商應該可以提供至少六大主要貨幣對，這樣才實現基本層面上的與國際市場相接軌。而在實際投資過程中，J RFX為廣大客戶提供了多個貨幣對，不僅包含了主要貨幣對，還有交叉貨幣對及異國貨幣對類型等。

交易費用

交易費用是以點差的形式計算的，經紀商在每筆交易上索取的點差越小，投資者的交易利潤就越大，交易虧損就越少。以J RFX為例，交易商的點差低至0 .1點，且首次入金並沒有最低要求，這就為客戶提供了更多的操作選擇可能性。

最小交易規模要求

一般合約規模有標準手、迷你手和微型手的三種。 J RFX支援客戶根據自己的實際狀況及市場行情選擇合適的交易規模，以便發揮更好的投資效益。其中微型手合約交易0 .01手起，有效緩解了客戶的資金壓力。

訂單執行速度

當投資者選擇外匯交易商時，不要選擇那些當投資者點擊價格時重新報價的交易商，也不要選擇那些允許成交價格滑落的交易商。投資者需要一個交易商能夠在投資者點下的價格上迅速成交，也就是投資者所看到的價格就是成交的價格。為此J RFX上的訂單毫秒執行，營運穩定，交易零延遲，客戶選擇更放心。

操作簡潔性

操作簡潔對投資人來說十分重要，外匯交易商必須多為客戶操作考慮，人性化的設計越多投資人越喜歡。比如說J RFX交易平台頁面設計簡潔明了，方便投資人下單操作。下單界面市價、限價、停損對沖都有;介面可以保留較長時間，便於短線操作;非市價單都不佔用保證金，便於資金的最大化使用。

三、如何選擇合適的外匯交易帳戶

選擇了外匯交易帳戶開立的經紀商與平台之後，投資人就需要學習外匯交易帳戶的開立了。這是外匯投資者在進入外匯交易實戰前需要掌握的重要環節。掌握了這一環節所涉及的相關細節，投資人就可以順利地申請到自己的外匯交易帳戶，為外匯交易做好準備。

兩大外匯交易開戶方式

在開立外匯交易帳戶的時候，投資人可以根據自己的風險承受能力和資金規模的大小來選擇外匯實盤交易開戶和外匯保證金交易開戶。

(1）外匯實盤交易開戶，一般在銀行進行。實盤交易的特點是風險和收益都較小，交易費用稍高，一般為10～30點。

(2）外匯保證金交易開戶，指的是透過外匯經紀商（如J RFX ）或直接到國外的投資公司網站申請開戶。保證金交易根據交易數額大小的不同會有不同的收益，相比較前者來說更受歡迎，且J RFX上還提供了詳細的開戶流程介紹，減少了操作難度，也在一定程度上杜絕了風險發生可能性。

四、開設外匯帳戶要多少錢？

不同的外匯交易商對於開戶資金費用的要求也不一樣，有的平台收費較高，有的平台收費較低，需要客戶蒐集更多的平台資訊進行比較分析，在保證交易安全的前提下減少開設外匯交易過程中的資金壓力。

根據J RFX上的平台規定，客戶在開戶及交易過程中不需要承擔清算費、交易費、政府稅及佣金和手續費等，且平台提供的槓桿範圍為2 00 : 1—1000 : 1 ，點差費用低至0 .1點，流程費用公開透明，增加了交易安全性。

在開戶完成之後，外匯交易者可以先用模擬帳戶學習和鍛鍊交易技術，等技術成熟以後，就可以用真實帳戶交易獲利。在這個過程中，需要避免過度交易帳戶：每次交易，持倉頭寸所佔用的保證金確保只是整個資金很少的比例，對於外匯投資者來首，帳戶裡面可用的保證金越多，所承受的風險會越小，抵禦市場波動風險的能力就越強。

五、外匯交易分析法

1 、基本面分析

基本面分析是指對在外匯市場上進行交易的貨幣和其所屬國家的經濟和政治狀況的分析。外匯市場上的流通商品就是貨幣，因此該商品的品質是由所屬國的經濟狀況決定的，該國經濟狀況的改善或惡化會影響其貨幣對國外其他貨幣的匯率，J RFX平台上也準備了大量相關的基本面行情資訊，以便協助客戶減少資訊蒐集的時間成本。

基本面分析注重的是國家的經濟發展、金融穩定和政府政策的變動，進而判斷貨幣的供需關係。如果一個國家的經濟成長很旺盛，那麼其本國貨幣也必定是強勢的。這主要是因為一個國家的經濟越繁榮，本國貨幣就越穩定，相對其他貨幣就越有信任度，相對其他貨幣表現為不斷走強。

外匯也是一種商品，只不過是金融商品，只要是商品就必須遵循商品的價格法則。所有的價格波動都是由商品供給和需求決定的，沒有無端的上漲和下跌，一般來說，價格上漲就是因為買的人比賣的人多從而推高價格，價格下跌就是買的人比賣的人少從而拉低價格。整體來說，外匯交換的供給和需求平衡決定了貨幣的匯率。

2 、技術面分析

技術分析是指利用某些歷史資料，對整個外匯市場或某一貨幣未來的變動方向和變動程度進行分析和研判的各種方法的統稱。技術分析主要分為機械趨勢交易和線路趨勢交易兩大類。

機械趨勢交易

機械趨勢交易即交易者的買與賣完全遵循一定規律，當某一多頭信號出現時，即進場買進;空頭信號出現時，則進場賣出。這種類型所利用的圖表工具包括點形圖技術、移動平均線、RSI線和KD線。

利用機械交易法的注意事項:

①完全依照這個方法進行交易;

②能夠忍耐住市場匯率的不規則變動。

線路趨勢交易

線路趨勢交易是指以線路的技術性知識來決定市場的交易，必須時時注意長期的趨勢線路（週線或月線)的走勢，找出市場匯價的支撐位和阻力位。

六、制定外匯交易策略

1 、外匯的技術性知識與交易技巧

分析技術面與基本面：外匯交易者可以運用技術分析和基本分析來預測匯率的走勢。技術分析主要透過圖表和指標分析歷史資料來預測未來趨勢，基本分析則是透過分析經濟和政治等因素來預測匯率的變動。

控制風險和資金管理：合理的風險管理對於外匯交易至關重要。交易者應該設定適當的風險容忍度，並使用適量的資金進行交易，避免過度投資。為了控制風險，外匯交易者應該在進入交易時設定止損和止盈訂單。止損訂單可以限制虧損，而止盈訂單可以幫助鎖定利潤。

持續學習與實踐：外匯市場是一個充滿挑戰的市場，持續學習和實踐對於提高交易技巧和經驗非常重要。交易者可以關注市場動態、參加培訓課程和研討會，累積交易經驗。

2 、理解決定市場變動的基本面

在外匯市場，世界上的每個國家每年都會向投資者公佈將近20個主要的基本面數據。這些數據的重要性會隨著經濟情勢的變化而改變。國家向投資者公佈的用以展現經濟健康程度和整體狀況的數據，稱為國家經濟指標。

大多數經濟指標或報告都是按月、按季、按年公佈，但仍有一些是按週公佈。經濟指標或報告的重要性有所不同，例如國內生產毛額(GDP)、就業和非農業就業報告就是較為重要的數據。相對來說，月度、季度和年度數據更為重要，而按週公佈的數據的市場關注度較低。所有的經濟報告都在政府財經公佈日曆中，且提供公佈的日期、時間、數據預期或數據變化預期及前值。

通常，在數據即將公佈前，投資者會暫停交易。如果結果良好，貨幣可能上揚，反之亦然。為了安全起見，投資人往往等待數據公佈，之後才考慮進場交易。就在數據公佈後的幾秒鐘內，大量的買盤或賣盤開始進場，短期極可能推動價格急劇變動。

3 、交易中的心理因素

外匯交易的心理準備是外匯交易策略和技巧的重要內容。心理預期因素是外匯匯率變動的主要影響因素，如果大眾都預期某種貨幣匯率會上升，那麼強大的買盤就會推動該貨幣匯率上升；反之，如果預期某種貨幣匯率會下降，賣出該種貨幣的壓力就會使得貨幣匯率下降。

同時，從心理學角度來講，外匯交易者在心理和策略上總會有相當大的片面性和內在缺陷，它構成外匯交易者的最大弱點。因此，外匯交易員必須克服自己的心理弱點、注重心理調適，並以健康的心態從事外匯交易。

在外匯交易活動中，有的投資者不分析外匯行情變化的規律，也不制訂周密的投資計劃，而是以賭博的心理從事外匯交易。所以，投資人不應有賭博心理，既不要被勝利沖昏頭而不自量力，更不要頭腦發熱而孤注一擲。

一般情況下，投資人有時看錯市場走勢，或買後大勢突然逆轉，導致倉單被套，這些都是正常的現象，但是有的投資人或是因為其掌握的資訊不充分，有明顯的盲從心理。實際上就J RFX平台看來，以外匯市場目前每天的交易額來說，任何個人都難以操縱，保持理智，避免盲從才是可取之道。

七、實踐和練習

根據目前的投資市場發展狀態來看，外匯市場中主要有4種不同類型的訂單—

1 、市價訂單

這種訂單特別指在開倉和平倉時以當時實際市價成交的訂單，需要注意的是每種主要貨幣在買賣價之間有平均3~6個點的點差。交易者的買入( buy )價是交易平台的賣出價( ask price )，交易者的賣出( sell )價是交易平台的買入價( bid price )。假設要買入，你所支付的價格就是交易平台的賣出價1.2813，如果你要賣出，那麼成交價就是交易平台的買入價1.2810。交易平台顯示的買入賣出價稱為市價，以市價成交的單子就是市價單。

2 、限價訂單

這是指在出入市場時以一個指定的價格成交的訂單。投資人可以利用事先預設的價格進出市場。使用這—種訂單，可以使以低於市價的位置買入，以高於市場的位置賣出。同樣的，限價訂單也用於鎖定部分獲利出場。

3 、止損訂單

停損訂單也是用在進出場的時候，它也是預先被設定在一指定的價位，但當市場達到這一價位時，它會變成市價訂單，這時就可能會出現滑點。當投資人在比現價高的價位指定一個買單或是比現價低的點位設定一個賣單，這就是停損訂單。大多數的停損訂單都是一種在虧損出場時限制虧損幅度訂單，也就是保護投資人的帳戶淨值。

4 、選擇性委託單

任何交易者決定入場開始一筆交易前，必須要有相應的交易計劃，並按照計劃交易。每筆交易應有一個入場點、一個預期的盈利出場點，以及一個當市場不向你所希望的方向運行時，經過深思熟慮的最小損失的出場點。

每個買入訂單應該有和其相對應的兩個賣出訂單，一個盈利出場的賣單，一個止損出場的賣單。相反的，每個賣出訂單也有兩個對應的買單，一個用於獲利出場，一個用於停損出場。

八、風險管理與心態建設

要控制風險，首先要清楚面臨的是哪些風險。在外匯交易過程中，有些活動有風險，有些不存在，因此，就需要投資者來識別。簡單地說，就是判斷某項活動是否有風險，其風險包括哪些。只有清楚辨識風險，才能找到適合的管理方式。以下是辨識風險的五種技巧:

1 、確定受險時間

匯率不是固定不變的，而是一個隨時間推移而變化的量，外匯風險就是由時點上匯率的波動所造成的，它的影響必定與時間有關。

2、分析風險原因

儘管外匯風險產生的原因在於匯率未預料到的波動，但外匯風險在具體情況下的表現形式卻大相逕庭。在分析風險產生的原因時，不能只考察匯率變動的直接影響，還要充分考慮其間接作用以及間接作用傳遞的機制、作用的要素和作用程度等。

3、估計風險的後果

一般可以從定性和定量兩個方面來估計風險產生的後果。定性估計主要是對外匯風險結果類型的經驗判斷；而定量估計是指採用一些數量的方法，對風險可能造成的結果進行估測併計量。

4、不同的計量層次

外匯風險的計量分為估測受險部位的大小、估計風險機率及分佈、估測匯率變動對風險承擔主體未來的直接影響3層次。

5.判斷風險的類型

根據類型的特徵和不同，分析並判斷其類型。

外匯風險控制是指透過降低風險損失機率以及風險損失程度來減少風險成本的各種行為。通常，以降低損失機率的行為稱為風險防範手段，為降低損失程度的行為稱為風險降低手段。投資人可以在實際的外匯投資交易過程中總結相關經驗，並制定一套適合自己操作習慣的風險管理方案，以便達到事半功倍的效果。

結語：

對於初學者來說，自身交易經驗上存在劣勢是不爭的事實，而在開始外匯交易之前，應該養成學習外匯交易知識的習慣， JRFX從一個外匯交易商的角度出發，分享初學者應該留心的交易技巧，但最終所有的技巧都要落在真實的交易過程中才能夠有效發揮，這樣也才真正有助於最終的外匯投資效果提升！